국내상장된 미국S&P500 ETF 중 환헷지가 되지 않는 상품들 중 많이 알려진 4가지 펀드가 있습니다. 참고로 헷지가 되는 상품은 뒤에 (H)가 붙어있습니다. 이번 글에서는 국내상장ETF 미국 S&P500 4종비교 등을 해보겠습니다.
1. 국내상장ETF 미국 S&P500 기초정보
| 목록 | TIGER | ACE | SOL | KBSTAR |
|---|---|---|---|---|
| 종목코드 | 360750 | 360200 | 433330 | 379780 |
| 현재주가 | 18,072원 | 19,090원 | 15,725원 | 16,465원 |
| 시가총액 | 3조 8,744억 | 1조 1,244억 | 928억 | 4,347억 |
| 투자등급 | 3등급 | 3등급 | 2등급 | 2등급 |
| 괴리율 | 0.24% | 0.24% | 0.21% | 0.22% |
| 상장일 | 20-08-07 | 20-08-07 | 22-06-21 | 21-04-09 |
| 운용사 | 미래에셋 | 한국투자 | 신한 | 케이비 |
먼저 기초정보를 비교해보겠습니다. 현재 1주당 가격은 에이스가 가장 높고 SOL S&P500이 가장 낮은 편입니다.
시가총액은 타이거 S&P500이 1위이고 에이스 S&P500이 2위를 차지했습니다. KBSTAR와 SOL은 시가총액이 그리 크지 않습니다.
괴리율은 모두 비슷한 수준이고 투자등급은 타이거, 에이스는 3등급 다소높은 위험이고, KBSTAR와 SOL은 2등급 높은 위험도를 받았습니다.
여기서 보면 타이거와 에이스가 나란히 1위와 2위를 차지하고 있음을 알 수 있습니다.
2. 국내상장ETF 미국 S&P500 투자전략
투자 전략은 기본적으로 S&P Dow Jones Indices에서 발표하는 “S&P 500 지수”를 기초지수로 쫓아가는 ETF입니다.
여기서 기초지수로 쫒아가는 “S&P 500 지수”는 미국 주식시장에 상장되어 거래되는 상위시총 500개 종목을 뜻하며 유동 시가총액 가중 방식으로 운영됩니다.
또한 환헤지를 실행하지 않기 때문에 환율에 노출되어 있는 환노출형 ETF입니다. 환헤지, 헤지를 실행하는 ETF는 뒤에 (H)라고 적혀있습니다.
헤지를 실행하면 원화와 달러가 연동되어 같이 움직입니다. 반면, 헤지를 실행하지 않으면 환율 상승상에서는 원화보다 달러의 가치가 높기 때문에 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 이말은 즉, 환율 하락장에서는 원화의 가치가 높아지게 됨으로써 수익에 변동이 생길 수 있습니다.
3.총보수율 비교
| 목록 | TIGER | ACE | SOL미국 | KBSTAR |
|---|---|---|---|---|
| 기본보수비용 | 0.070% | 연 0.07% | 0.050% | 0.021% |
| 그 외 보수비용 | 0.070% | 0.066% | 0.095% | 0.077% |
| 총보수비용 | 0.140% | 0.136% | 0.145% | 0.098% |
중요하게 생각하시는 보수율입니다. 기본적으로 홈페이지에서는 운용사의 보수율만 보여주고 있으며 총 보수비용은 투자계약서를 들여다봐야 알 수 있습니다.
비교해보자면, 기본 보수비용은 KBSTAR S&P500이 가장 저렴합니다. 총 보수비용을 봐도 그렇네요. 이 총 보수비용은 1년을 운용했을 때 내야되는 수수료의 개념입니다.
1천만원 투자 시 총 수수료는 1년에 14,000원 이렇게 계산하시면 될 것입니다.
4. 국내상장ETF 미국 S&P500 수익률
| 목록 | TIGER | ACE | SOL | KBSTAR |
|---|---|---|---|---|
| 1개월 | +4.97% | 4.95% | +5.04% | +4.95% |
| 3개월 | +7.33% | 7.40% | +7.29% | +7.45% |
| 6개월 | +23.05% | 23.04% | +23.01% | +23.05% |
| 1년 | +33.82% | 33.87% | +33.65% | +33.68% |
투자기간에 따른 수익률은 위와 같습니다. 1개월 4~5%, 3개월 4개월 7%대, 6개월 23%대, 1년 33%대입니다.
1년을 놓고 봤을 때 거의 비슷한 수준의 수익률을 보이고 있습니다. 같은 지수를 쫓고 있고 환헤지가 되지 않는 상품이기 때문에 거의 비슷한 상승을 보이고 있습니다. 이걸 다시 그래프로 나타내면 다음과 같습니다.
4가지 S&P500을 놓고 비교해보니 거의 비슷한 상승 퍼포먼스를 보여주고 있습니다. 6개월치는 눈에 잘 띄여서 비교를 해서 올려드리고 싶지만 알아보기 어렵습니다.
타이거와 에이스가 1위, 2위를 차지했습니다. 별로 차이는 안나지만 거의 비슷한 상승을 보여주고 있습니다.
5. 국내상장ETF 미국 S&P500 배당금
| 목록 | TIGER | ACE | SOL | KBSTAR |
|---|---|---|---|---|
| 1회 배당금 |
57원 | 52원 | 9~20원 | 50원 |
| 지급 방법 |
분기 지급 |
분기 지급 |
월배당 | 분기 지급 |
| 지급 시기 |
1,4,7,10월 영업일 |
1,4,7,10월 영업일 |
매월 마지막 영업일 |
3,6,9,12월 마지막 영업일 |
이 네가지 S&P500 ETF는 배당금을 주는 배당형 ETF입니다. 여기서 SOL만 월배당이고 나머지 세가지는 1년에 4번 분기 배당을 합니다.
배당금은 1회당 50원 수준으로 비슷합니다. 1년을 놓고 봐도 별로 차이가 없기 때문에 그다지 큰 의미는 없습니다. S&P500 ETF는 배당보다는 꾸준한 우상향 지수에 중점을 두었기 때문에 장기투자로 적합한 ETF입니다. 따라서 월배당 포트폴리오를 짜실 분들은 연 몇 % 이상의 월배당 상품을 알아보시는 것이 좋습니다.
6. 국내상장ETF 미국 S&P500 포트폴리오
| NO. | 종목명 | TIGER 비중(%) |
SOL 비중(%) |
ACE 비중(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Microsoft Corp | 6.89 | 7.31 | 7.76 |
| 2 | NVIDIA Corp | 6.1 | 6.76 | 7.19 |
| 3 | Apple Inc | 6.21 | 6.68 | 7.11 |
| 4 | Amazon.com Inc | 3.67 | 3.85 | 4.1 |
| 5 | Meta Platforms Inc | 2.3 | 2.45 | 2.57 |
| 6 | Alphabet Inc | 2.27 | 2.35 | 2.49 |
| 7 | Alphabet Inc | 2.17 | 1.97 | 2.1 |
| 8 | Berkshire Hathaway Inc | 1.59 | 1.61 | 1.7 |
| 9 | Eli Lilly & Co | 1.55 | 1.56 | 1.66 |
| 10 | BROADCOM INC | 1.48 | 1.51 | 1.59 |
포트폴리오 구성종목은 거의 비슷합니다만, KB의 경우는 좀 구성종목이 차이가 있습니다. 그래서 비교에 넣지 않았습니다. 자세한 내용은 다음의 글을 참고하시면 좋습니다.
각 ETF별로 정리를 해두었습니다. 이 ETF들은 모두 동일한 지수, 동일한 퍼포먼스로 움직이는 ETF들입니다.
7. 국내상장ETF 미국 S&P500 코멘트
지금까지 국내상장ETF S&P500 ACE TIGER SOL 4종비교를 통해 보수율, 포트폴리오, 배당금까지 한번에 정리해보았습니다.