애미당 ETF ACE 미국배당다우존스 402970에 대한 분석글입니다. 해당 ETF는 미국 다우존스지수인 DJUSDIV를 추종하는 기초지수 복제형 ETF입니다. “애미당”이라는 애칭으로 불리고 있는 ETF로 월분배금을 지급해주고 있습니다.
어떤 전략을 갖고 있는지, 기초지수, 분배금, 포트폴리오 구성까지 알아보겠습니다. 이 글을 작성하는 날짜는 2024년 8월 13일입니다.
애미당 ETF ACE 미국배당다우존스외에 다우존스지수를 기초자산으로 하고 있는 ETF들을 아래의 글을 읽어보시길 바랍니다.
1. 기본정보
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 종목코드 | 402970 |
| 현재주가 | 11,835원(8월 14일 기준) |
| 시가총액 | 3,752억 원 |
| 유형 | 해외주식형, 테마 |
| 상장일 | 2021-10-21 |
| 괴리율(60일 평균) | 0.02% |
| 추적오차율(60일 평균) | 0.68% |
| 자산운용사 | 한국투자신탁운용(주) |
애미당 ETF ACE 미국배당다우존스
✅ 정식명칭 : 한국투자 ACE 미국배당다우존스 증권 상장지수투자신탁(주식)
✅괴리율 : 0.02%로 안정적인 운용을 하고 있습니다.
✅순 자산총액은 3,767억 원으로 ETF880 종목 중 88위를 차지하고 있습니다.
애미당 ETF ACE 미국배당다우존스
2.투자전략 알아보기
| TIGER 미국배당다우존스 투자 전략 | |
|---|---|
| 📌기초지수 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index |
| 📌산출기관 | S&P Dow Jones Indices LLC |
| 📌산출방식 | 유동시가총액 가중방식 |
| 📌리밸런싱 | 연 1회, 비중 조절 연 4회 |
| 📌합성 여부 | X |
| 📌환헤지 여부 | X |
| 📌액티브 여부 | X |
1) 운용방법
- 애미당 ETF ACE 미국배당다우존스는 “Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index”를 기초지수로 하여, 투자신탁 자산총액의 60% 이상을 해외 거래소에 상장된 주식에 투자합니다.
- 투자목적 달성을 위해, 기초지수를 구성하는 대부분의 종목을 편입하는 것을 원칙으로 하며, 추적오차 최소화를 위해 필요한 경우 관련 해외 종목에도 투자할 수 있습니다.
- 운용목적 달성 및 효율성 제고를 위해 파생상품에도 일부 투자할 수 있습니다.
2) 매수포지션
✅ 기초지수명 : Dow Jones U.S. Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)
- 지수개요: 이 지수는 10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중에서 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성되어 있습니다.
- 유니버스 구성: Dow Jones U.S. Broad Market Index(미국 전체 상장 종목)에서 REITs를 제외한 종목 중 아래 요건을 충족하는 종목으로 구성됩니다:
- 최소 10년 연속 배당금을 지급할 것
- 최소 유동 시가총액이 5억 달러 이상일 것
- 3개월 일평균 거래대금이 200만 달러 이상일 것
- 종목선정 : 위의 유니버스에서 요건을 충족한 종목을 연배당률에 따라 내림차순으로 정렬하고, 상위 50%에서 종목을 선택합니다. 최종적으로 선정된 종목 중, 현금흐름부채비율(Cash Flow to Debt Ratio), 자기자본이익률(ROE), 연배당수익률, 5년 배당성장률 등 4개의 펀더멘털 요소에 따라 종합순위를 매기고, 상위 100위 종목을 선정합니다.
-
산출방법 :시가총액 가중 방식으로, 종목별 시가총액에 따라 지수 내 비중이 결정됩니다.
3) 환헤지 여부
✅ 애미당 ETF ACE 미국배당다우존스는 환헤지를 실시하지 않습니다.
환율변동으로 인한 위험을 방지하기 위한 환헤지 전략을 실행하지 않습니다. 따라서 환율변동위험에 노출되어 있으며, 기초지수의 원화 환산 성과를 추구합니다.
4) 종목교체 시기
- 정기변경
- 종목교체: 연 1회 (매년 3월 셋째 주 금요일 기준으로 다음 영업일에 반영)
- 비중조절: 연 4회 (매 3, 6, 9, 12월 셋째 주 금요일 기준으로 다음 영업일에 반영)
- 수시변경: 구성종목의 지수요건 충족 여부, 기타 종목 이벤트 발생 시 및 일별 종목 편입한도 점검 후 초과 시 2영업일 후 조정 반영
5) 액티브 여부
이 투자신탁은 기초지수를 추종하는 패시브(수동형) 운용 방식입니다.
3.총 보수율 수수료
연 0.01% (운용 : 0.0005%, AP/LP : 0.0005%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.004%)
운용사에서 고시하는 총 보수율은 기타비용과 중개수수료를 제외한 보수율입니다. 실제 부담하는 보수비용은 0.16%정도로 낮은 수준입니다.
- 총보수율: 연 0.0100% (주식형 ETF 평균 0.3595%)
- 총보수비용비율(Total Expense Ratio, TER): 연 0.0800% (주식형 ETF 평균 0.4692%)
- 실부담비용율: 연 0.1651% (주식형 ETF 평균 0.5733%)
4. 수익률 알아보기
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +1.05% |
| 3개월 | +2.48% |
| 6개월 | +9.26% |
| 1년 | +15.38% |
ACE 미국배당다우존스 ETF의 수익률입니다. 1달 1.05%, 3개월 2.48%, 6개월 9.26%, 1년의 기간동안 15.38%의 수익률을 보여주었습니다.
⌕ Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (DJUSDIV) 지수와 ACE 미국배당다우존스 애미당 ETF의 지수를 비교해보았습니다. ACE 미국배당다우존스 애미당 ETF가 기초지수의 수익률을 우회하고 있으며 거의 비슷한 흐름으로 진행하고 있음을 확인할 수 있습니다.
미국다우존스로 장기투자를 하시는 분들이 많기 때문에 장기 전략을 세우실 때 어떤 지수를 추종하는 ETF를 선택할지 고민해보셨으면 좋겠습니다.
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애미당 ETF ACE 미국배당다우존스
5. 배당금(분배금)지급일 및 과세
1) 분배금
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 최근 분배금 | 44원 (24.08.02) |
| 연간 분배율 | 3.62% |
| 지급방법 | 월배당 |
| 지급시기 | 매월 마지막 영업일 |
최근 분배금은 1주당 44원이었습니다. 최근 분배금 내역이 궁금하신 분들은 ⌕에이스 ACE ETF 사이트에서 보시면 될 것 같습니다.
| 분배락일 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|
| 2024-07-31 | 44 | 0.35% |
| 2024-06-28 | 44 | 0.37% |
| 2024-05-31 | 39 | 0.34% |
| 2024-04-30 | 32 | 0.28% |
| 2024-03-29 | 44 | 0.38% |
| 2024-02-29 | 34 | 0.30% |
1년동안 분배율이 3.62%정도로 타이거와 비슷한 수준입니다.
2) 세금
매매차익, 분배금 세금 15.4% 부과됩니다. 국내상장 ETF 세금은 따로 글을 정리해두었습니다. ISA, 개인연금계좌, 퇴직연금 계좌 등 절세계좌 활용이 유리합니다.
6. 포트폴리오(24.8.13)
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | LOCKHEED MARTIN CORP | 4.65 |
| 2 | ABBVIE INC | 4.48 |
| 3 | BLACKROCK INC | 4.26 |
| 4 | COCA-COLA CO/THE | 4.2 |
| 5 | HOME DEPOT INC | 4.11 |
| 6 | AMGEN INC | 4.1 |
| 7 | BRISTOL-MYERS SQUIBB CO | 3.93 |
| 8 | PEPSICO INC | 3.89 |
| 9 | CISCO SYSTEMS INC | 3.86 |
| 10 | VERIZON COMMUNICATIONS INC | 3.85 |
포트폴리오 비중입니다. 다우존스지수에 있는 상위 10개 기업의 비중입니다.
- 록히드 마틴 (Lockheed Martin Corp): 글로벌 항공우주 및 방위산업을 선도하는 회사.
- 애브비 (AbbVie Inc): 면역학, 종양학, 바이러스학에 특화된 바이오 제약회사.
- 블랙록 (BlackRock Inc): 세계 최대 자산운용사로, 투자 및 리스크 관리 서비스를 제공.
- 코카콜라 (Coca-Cola Co/The): 세계적인 음료 회사로, 대표 제품인 코카콜라와 다양한 음료를 생산.
- 홈디포 (Home Depot Inc/The): 세계 최대의 홈 인프루브먼트 소매업체.
- 암젠 (Amgen Inc): 바이오 제약회사로, 생물학적 치료제 개발에 중점을 둠.
- 브리스톨 마이어스 스퀴브 (Bristol-Myers Squibb Co): 글로벌 제약회사로, 암 및 심혈관 질환 치료제를 주로 개발.
- 펩시코 (PepsiCo Inc): 글로벌 식음료 회사로, 다양한 스낵과 음료 브랜드를 보유.
- 시스코 시스템즈 (Cisco Systems Inc): 네트워킹 장비 및 솔루션을 제공하는 글로벌 IT 기업.
- 버라이즌 커뮤니케이션즈 (Verizon Communications Inc): 미국 최대의 통신사 중 하나로, 무선 및 유선 통신 서비스를 제공.
마지막 섹터비중입니다. 타미당과 비교해보니 전체적으로 비슷하지만 소수점 단위가 미세하게 차이가 납니다.
애미당 ETF ACE 미국배당다우존스
7. 애미당 ETF ACE 미국배당다우존스 코멘트
애미당 ETF ACE 미국배당다우존스에 대해 정리해보았습니다 투자전략을 세우시는데 도움이 되었길 바랍니다.