월배당ETF TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄에 대한 글입니다. 해당 ETF는 미국의 빅테크 기업에 투자하는 ETF로 +10%의 연수익을 내기 위해 커버드콜 전략으로 운용되고 있습니다.
TIGER는 가장 많은 커버드콜 ETF를 보유하고 있습니다. 이번 글에서 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF의 투자전략, 보수율, 분배금, 수익율 등에 대해 알아보겠습니다.
1.기본정보
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 종목코드 | 474220 |
| 현재주가 | 12,170원 (7월 5일 기준) |
| 시가총액 | 3,955억원 |
| 투자위험도 | 2 단계 높은위험 |
| 유형 | 해외파생 |
| 상장일 | 2024-01-16 |
| 괴리율(60일 평균) | 0.32% |
| 추적오차율(60일 평균) | 0.27% |
| 자산운용사 | 미래에셋자산운용(주) |
✅ 미래에셋TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄증권상장지수투자신탁(주식-파생형)
✅ 상장일이 1년이 되지 않았으며 시가총액은 높은편입니다.
✅ 괴리율은 60일 평균 0.32%, 추적오차율 1% 이내로 안정적인 운용을 하고 있습니다.
2. 투자전략
| TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄 투자 전략 | |
|---|---|
| 📌기초지수 | Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산) |
| 📌산출기관 | S&P Dow Jones Indices |
| 📌산출방식 | 시가총액 방식 |
| 📌리밸런싱 | 비중조절 연 4회 |
| 📌합성 여부 | X |
| 📌환헤지 여부 | X |
| 📌옵션 매도 비중 | 일부매도(연수익 목표 10%만큼만 매도) |
1) 운용방법
“Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산)”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하게 운용하는 것을 목적으로 합니다.
이를 위해 미국에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상을 투자하고, 주식 관련 파생상품에 투자신탁 자산총액의 40% 이하로 투자합니다. 기초지수는 나스닥에 상장된 미국의 대형 기술주 10종목에 투자하며, 동시에 e-mini NASDAQ100 옵션을 활용하여 연간 옵션프리미엄 수익 10%를 목표로 하여 매월 옵션을 일부 매도하는 ⌕커버드콜 전략을 사용합니다.
지수 산출은 Total return 방식으로, 주식 가격 변동과 옵션 매도에 따른 수익을 모두 반영합니다.
2) 매수포지션
✅ 기초지수 : Bloomberg U.S. Tech Top10
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF의 기초지수인 매수 포지션은 “Bloomberg US Top10 Tech Select 지수”를 기준으로 합니다. 이는 미국 나스닥 시장에 상장된 보통주 중 Tech 관련 섹터에 포함된 종목들로 구성됩니다. 종목 선정은 유동시가총액 기준 상위 10종목을 편입하며, 개별 종목의 비중 한도는 20%로 제한됩니다. 산출 방법은 유동시가총액 가중방식을 따르며, 정기적인 변경은 연 4회 이루어집니다.
3) 콜옵션매도 포지션
✅ 옵션 포지션 : e-mini NASDAQ 100 ATM 콜옵션
✅ 연간 프리미엄 10% (월별 프리미엄 8.3%)수준의 e-mini NASDAQ100 ATM 콜옵션을 매도
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF의 옵션 포지션은 e-mini NASDAQ 100 ATM 콜옵션을 매도하는 전략을 사용합니다. 옵션의 구성종목은 옵션 만기 전일 기준 등가격 옵션으로, 연간 프리미엄 10% (월별 프리미엄 83bp)에 해당하는 수준의 e-mini NASDAQ100 ATM 콜옵션을 매도합니다.
4) 환헤지 여부
✅ 이 투자신탁은 환헤지를 실시하지 않습니다.
환헤지를 하지 않음으로써 투자자들은 원화와 투자 대상국 통화(주로 미국 달러) 간의 환율 변동에 그대로 노출됩니다. 이로 인해 원화 강세 시에는 투자 수익이 줄어들 수 있으며, 반대로 원화 약세 시에는 투자 수익이 증가할 수 있습니다.
5) 종목교체 시기
✅ 정기변경 : 비중조절 연 4회
TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 외에 커버드콜 전략을 내세우는 월배당 ETF 22가지를 모두 모아놓았습니다. 어떤 상품이 있는지 한번 읽어보시길 바랍니다.
안정적인 운용을 원하시는 분들은 S&P500지수를 추종하는 ETF를 한 번 읽어보시면 도움이 됩니다.
또한, 미국채권에 투자하는 ETF도 있습니다. 아래 글에서 미국채권에 투자하는 우리나라 운용사의 국채 ETF를 모두 모아놓았습니다.
3. 총 보수율 수수료
✅ 연 0.5% (운용: 0.449%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.025%, 일반사무: 0.025%)
4. 수익률
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | -1.04% |
| 3개월 | 16.55% |
| 6개월 | 23.42% |
| 1년 | N/A |
최근 빅테크 기업이 조정을 받고 있는 상황이기 때문에 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF의 최근 1개월간의 실적은 마이너스 수익률을 보이고 있습니다. 조정이 장기로 이어질지 아니면 한번 꺾이고 다시 상승이 될지 예측할 수 없습니다만…
최근 3월에 출시한 ⌕ACE 미국빅테크+ 15%프리미엄분배(합성) ETF와 비교해보겠습니다. 최근 1개월 실적만 놓고 봤을 때 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF가 하락률이 더 낮습니다. 여러가지 이유가 있겠지만 ACE 미국빅테크+ 15%프리미엄분배(합성) ETF와 옵션매도 비중이 다른점, 연 목표 분배율이 다른 점 등 때문에 하락장에서 좀더 방어적인 전략을 펼칠 수 있었습니다.
⌕ACE 미국빅테크+ 15%프리미엄분배(합성) ETF는 만기가 하루인 콜옵션을 100% 매도하는 걸로 알고 있는데 하락장에서 2% 넘게 더 빠진 것을 확인 할 수 있습니다.
5. 배당금(분배금)지급일 및 과세
1)배당금
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 최근 분배금 | 110원 (24.7.12) |
| 1년 분배율 | 4.59% (6개월치) |
| 지급방법 | 월 배당 |
| 지급시기 | 매월 15일(비영업일인경우 직전영업일) |
6개월치 분배율은 4.59%이고 이를 분배율로 환산하면 0.82%정도 됩니다. 1년동안 10%의 수익을 목표로 하고 있기 때문에 일단 6개월은 목표 실적을 채웠습니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024/07/12 | 13,280 | 110 | 0.82% |
| 2024/06/13 | 12,245 | 102 | 0.83% |
| 2024/05/13 | 11,320 | 94 | 0.82% |
| 2024/04/12 | 11,215 | 93 | 0.82% |
| 2024/03/14 | 10,710 | 92 | 0.85% |
| 2024/02/14 | 10,640 | 92 | 0.86% |
최근 분배일은 7월 12일이었고 한주당 110원을 받았습니다. 최근 분배금 내역은 ⌕ TIGER ETF 홈페이지에서 확인하시면 됩니다.
2)세금
매매차익, 분배금 모두 15.4% 세금이 부과됩니다. ⌕국내상장ETF 세금에 대해서는 글을 따로 정리해두었으니 한번 다시 읽어보시길 바랍니다.
6. 포트폴리오(24.7.25일 기준)
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | Apple Inc | 20.75% |
| 2 | NVIDIA Corp | 18.69% |
| 3 | Microsoft Corp | 18.51% |
| 4 | Alphabet Inc | 12.47% |
| 5 | Amazon.com Inc | 10.93% |
| 6 | Meta Platforms Inc | 6.79% |
| 7 | Broadcom Inc | 4.72% |
| 8 | Tesla Inc | 4.34% |
| 9 | Advanced Micro Devices Inc | 1.57% |
| 10 | Adobe Inc | 1.55% |
미국 나스닥 시장에 상장된 보통주 중 Tech 관련 섹터에 포함된 종목들로 구성되어 있습니다. 상위 10개의 기업이 모두 빅테크, AI관련주들입니다.
구성종목당 비중을 보면 시가총액 방식이기 때문에 애플, 마이크로소프트, 엔비디아가 서로 1~3위를 차지하고 있습니다. 최신 포트폴리오는 ⌕ TIGER 홈페이지에서 찾아보시면 됩니다.
7. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 마무리
지금까지 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF에 대해 정리해보았습니다. 요즘 하루에 2개씩 꼬박꼬박 정리를 하고 있는데요. 주식은 누구나 돈버는 상승장에서야 다 좋아보이지만, 하락장을 겪으니 어떤 ETF를 선택해야 하락장에서 리스크를 줄일 수 있을지 조금씩 눈에 들어옵니다.
반도체, 원자력, 전기,2차전지 같은 특정 섹터에 집중된 ETF는 상승장에서는 끊임없는 랠리를 이어가지만 상승할 여력이 없거나 실적이 안좋게 나오면 조정을 너무 쉽게 받는 것 같습니다.
아무쪼록 투자에 도움이 되길 바랍니다.