최근 월배당ETF에 관심이 뜨겁습니다. 최근 다양한 상품들이 출시되고 있는데요. 이번 글에서는 월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 배당금과 종목 분석을 해보겠습니다.
ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 기본정보
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| ETF 상품명 | TIGER TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 |
| 종목코드 | 482730 |
| 기초지수 | S&P500 10% Daily Premium Covered Call Index(TR) |
| 현재주가 | 10,390원(2024년 6월 29일 기준) |
| 시가총액 | 1,029억원 |
| 투자위험도 | 2단계 놓은위험 |
| 상장일 | 2024년 05월 21일 |
| 괴리율(2개월) | -0.21~0.30 |
| 자산운용사 | 미래에셋 운용 |
✅ 기초지수 S&P 500 10% 데일리 프리미엄 커버트콜 지수를 원화로 환산하여 추종합니다.
✅ 2024년 6월 29일 기준 주가는 10,390원이고 시가총액은 1,029억원으로 거래량이 많은 ETF입니다.
✅상장일은 2024년 5월 21일입니다.
✅ 상품의 괴리율은 -0.21~0.30으로 안정적인 기초지수를 잘 따라잡고 있습니다.
100% S&P지수를 추종하는 ETF는 다음의 포스팅에서 읽을 수 있습니다.
월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄
TIGER 미국S&P500+10% 투자전략
✅ TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 초단기 ETF는 미국의 대형주에 투자하며, “S&P 500 10% Daily Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)”의 수익률을 추종하는 것을 목표로 하고 있습니다.
✅ 쉽게 말해, 미국 주식시장에서 가장 큰 500개 회사에 투자하고, 추가적으로 매일 옵션을 매도하여 수익을 조금 더 늘리는 전략을 사용하는 ETF입니다. 이를 커버드콜이라고 합니다.
✅ 해외 주식에 투자하지만, 환헤지를 하지 않기 때문에 미국 주식의 성과가 원화로 어떻게 환산되는지에 따라 수익이 달라집니다. 환헤지를 하지 않으면 1좌당 순 자산가치가 기초지수의 원화환산 수익률을 연동하게 됩니다.
✅ “S&P 500 10% Daily Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)”는 S&P Total Market 지수에 포함된 종목 중 조건을 만족하는 시가총액 상위 500개 기업으로 구성되어 있습니다.
✅TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 초단기 ETF는 연간 10%의 추가 수익을 목표로 하며, 매 영업일마다 다음날 만기하는 S&P 500의 ATM(행사가격이 현재 시장 가격과 같은) 옵션을 매도하는 전략을 사용합니다.
✅리밸런싱은 분기 리밸런싱(3,6,9,12월 셋째주 금요일)에 이루어집니다.
➡️요즘 커버드콜 월배당 상품이 많이 출시되고 있는데요. 커버드콜은 고수익을 내세우지만 반드시 해당 이율을 보장하지는 않습니다. 저렇게 전략을 짰을 때 저 정도 1년동안 약 10%의 수익률이 예상된다는 가정하에 운용하는 상품입니다. 특히 100% 옵션매도는 수식 상승제한 이라는게 있어서 같은 지수를 추종하는 상품이에 비해 장기적으로 봤을 때 수익률이 낮을 수도 있습니다.
커버드콜에 대한 설명은 아래의 글을 읽어보시면 개념을 정리하는데 도움이 될 것입니다.
TIGER 미국S&P500+10% 총 보수율
연 0.25% (운용: 0.209%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.02%, 일반사무: 0.02%)
총 보수율은 0.25%로 커버드콜 상품이지만 수수료가 높은 편은 아닙니다.
1,000만원을 투자했을 경우 향후 투자기간별 지불하게 되는 총비용(판매수수료 + 총보수비용)은 다음과 같습니다.
1000만원을 투자한다고 가정했을 경우1년 투자시 25,000원, 2년 투자시 52,000원, 3년 투자시 80,000원, 5년 투자시 140,000원, 10년 투자시 312,000원입니다.
이 때, 선취판매수수료 및 총보수비용은 일정하고, 이익금은 모두 재투자하며, 연간 투자수익률은 5%로 가정하였습니다.
월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄
TIGER 미국S&P500 배당금 및 세금
- 지급기준일 : 매월 마지막영업일, 회계기간종료일(비영업일인경우 직전영업일)
- 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
최근 배당금은 2024년 6월 28일이었고, 실제 지급일은 7월 2일이 되며 분배금액은 1주당 95원이었습니다.
매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
TIGER 미국S&P500+10% 투자 실적
월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리
| 구분 | 1주 | 상장이후 |
|---|---|---|
| 기준가격 | -0.09 | 4.67 |
| 기초지수 | -0.06 | 4.95 |
| 기초지수대비 | -0.03 | -0.28 |
| 대표지수 | 0.24 | 5.35 |
이 글을 쓰는 시점은 상장된지 얼마 안되었기 때문에 1개월 수익률만 나와있습니다. 1개월 수익률은 +5.14%이고 상장이후 수익률은 +4.67%입니다. 수익률은 세전을 기준으로 합니다.
최근 수익률이 궁금하시면 홈페이지에서 한번더 보시는 것을 추천드립니다.
월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄
TIGER 미국S&P500+10% 포트폴리오
| Rank | Company | Percentage |
|---|---|---|
| 1 | SPDR S&P 500 ETF Trust | 8.6% |
| 2 | Microsoft Corp | 6.46% |
| 3 | Apple Inc | 5.92% |
| 4 | NVIDIA Corp | 5.85% |
| 5 | Amazon.com Inc | 3.47% |
| 6 | S&P500 EMINI FUT SEPT 2024 | 2.95% |
| 7 | Meta Platforms Inc | 2.18% |
| 8 | Alphabet Inc | 2.09% |
| 9 | Alphabet Inc | 1.75% |
| 10 | Berkshire Hathaway Inc | 1.42% |
마지막 포트폴리오 구성입니다. SPDR S&P 500 ETF Trust가 비중이 가장 높고 그 뒤를 마이크로소프트를 비롯한 S&P500기업들이 포함되어 있습니다. 이 포트폴리오 구성은 2024년 6월 29일 기준입니다. 조회하시는 시점에 따라 비중이 다르게 보일 수 있습니다. 투자에 참고하시길 바랍니다.
월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 마무리
지금까지 월배당ETF TIGER 미국S&P500+10% 프리미엄 에 대해 알아보았습니다. 월배당 ETF 상품들은 커버드콜 상품들이 많이 있습니다. 다른 상품에 대한 정보는 하단에 놓아드릴테니 꼼꼼히 비교해보시길 바랍니다.