타미당ETF TIGER 미국배당다우존스 458730에 대한 분석입니다. 해당 ETF는 미국 다우존스를 추종하는 ETF로 국내에서는 “타미당”이라는 애칭으로 불리고 있습니다.
어떤 전략을 갖고 있는지, 기초지수, 분배금, 포트폴리오 구성까지 알아보겠습니다. 이 글을 작성하는 날짜는 2024년 8월 13일입니다.
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스외에 다우존스지수를 기초자산으로 하고 있는 ETF들을 아래의 글을 읽어보시길 바랍니다.
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스
1. 기본정보
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 종목코드 | 458730 |
| 현재주가 | 11,660원(8월 14일 기준) |
| 시가총액 | 11,852억원 |
| 유형 | 해외주식형, 테마 |
| 상장일 | 2023.06.20 |
| 괴리율(60일 평균) | 0.03% |
| 추적오차율(60일 평균) | 0.50% |
| 자산운용사 | 미래에셋자산운용(주) |
✅ 정식명칭 : 미래에셋TIGER미국배당다우존스증권상장지수투자신탁(주식)
✅괴리율 : 0.03%로 안정적인 운용을 하고 있습니다.
✅순 자산총액은 11,908억으로 ETF880 종목 중 26위를 차지하고 있습니다.
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스
2.투자전략 알아보기
| TIGER 미국배당다우존스 투자 전략 | |
|---|---|
| 📌 기초지수 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index |
| 📌산출기관 | S&P Dow Jones Indices LLC |
| 📌산출방식 | 유동시가총액 가중방식 |
| 📌리밸런싱 | 연 1회, 비중 조절 연 4회 |
| 📌합성 여부 | X |
| 📌환헤지 여부 | X |
| 📌액티브 여부 | X |
1) 운용방법
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스는 S&P Dow Jones Indices에서 발표하는 “Dow Jones U.S. Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)”를 기초지수로 하고 있습니다.
미국에 상장된 주식에 자산총액의 60% 이상을 투자하며, 환헤지를 하지 않으므로 1좌당 순자산가치는 기초지수의 원화환산 수익률에 연동됩니다. 투자신탁은 기초지수를 추적하며, 추적오차를 최소화하고 원활한 설정환매 대응을 위해 일부 파생상품 및 집합투자증권(ETF) 등에 투자할 수 있습니다.
2) 매수포지션
✅ 기초지수명 : Dow Jones U.S. Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)
- 지수개요: 재무비율을 기준으로 강한 펀더멘털을 가지고 있으며 배당금을 꾸준히 지급한 미국 기업 100개로 구성됨.
- 유니버스: Dow Jones U.S. Broad Market 지수 구성종목 중 아래 요건을 충족하는 종목(리츠 제외)
- 연속 10년 이상 배당 실시 기업
- 유동시가총액 5억 달러 이상
- 3개월 평균 일 평균거래대금 2백만 달러 이상
- 종목선정: 현금흐름부채비율, 자기자본이익률, 연배당수익률, 5년배당성장률의 4가지 펀더멘털 선정 기준에 따라 종합순위 상위 100개 종목 선정.
- 산출방법: 유동시가총액 가중방식
3) 환헤지 여부
✅ 환헤지를 실시하지 않습니다.
환율 변동에 따른 위험을 피하지 않고, 원화환산된 기초지수 수익률에 직접적으로 연동되는 전략을 취합니다.
- 환헤지 장점: 외화자산의 가치 변동을 환율 변동으로부터 보호할 수 있어 투자신탁의 수익률 안정화에 기여할 수 있습니다.
- 환헤지 단점: 환율 상승 시 외화자산 가치 상승의 기회를 상실할 수 있으며, 높은 금리를 가진 국가의 통화를 대상으로 환헤지를 할 경우, 이론적으로 금리 차이에 따른 손실이 발생할 수 있습니다.
4) 종목교체 시기
✅ 정기변경 : 연 1회, 비중 조절 연 4회를 실시합니다
- 수시 또는 정기적으로 투자종목을 교체하거나 비율을 조정합니다. 유상증자로 인한 시가비중 변동, 지수 구성종목의 부도 발생,합병, 분할 등의 사유 발생시 변동됩니다.
5) 액티브 여부
기초지수의 수익률을 추종하는 패시브 전략을 따릅니다. 따라서, 액티브 펀드처럼 적극적으로 시장을 초과하는 성과를 목표로 하지 않고, 기초지수와 동일하거나 유사한 수익률을 실현하는 것을 목표로 합니다.
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스
3.총 보수율 수수료
연 0.01% (운용: 0.003%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.003%, 일반사무: 0.003%)
운용사에서 고시하는 총 보수율은 기타비용과 중개수수료를 제외한 보수율입니다. 실제 부담하는 보수비용은 0.14%로 낮은 수준입니다.
- 총보수율: 연 0.0100 % (주식형 ETF 평균 0.3595%)
- 총보수비용비율 (TER): 연 0.0800 % (주식형 ETF 평균 0.4692%)
-실부담비용율: 연 0.1497 % (주식형 ETF 평균 0.5733%)
이 보수율을 확인할 수 있는 방법을 따로 적어두었으니 아래 바로가기를 통해 확인해보시길 바랍니다.
타미당ETF TIGER 미국배당다우존스
4. 수익률 알아보기
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +1.37% |
| 3개월 | +2.48% |
| 6개월 | +8.96% |
| 1년 | +15.41% |
수익율은 1개월 1.37%, 3개월 2.48%, 6개월 8.96%,1년 15.41%의 성장률을 보여주었습니다.
다우존스지수는 S&P나 나스닥처럼 가파른 상승을 하는 지수가 아닙니다. 이유는 바로 구성종목의 차이 때문인데요. 대형주 중심의 S&P나 기술주 중심의 나스닥 100지수와 달리 다우존스지수는 대형주이기는 하나 산업, 금융, 산업재, 소비재, 헬스케어 등으로 고르게 분포되어 있고 전통적인 산업 기술들에 더 중점을 두고 있습니다.
그래서 기술주가 최근 급등했을 때도 느리게 거북이처럼 오르는 모습을 보여주었는데요. 대신 내릴때도 완만하게 내려갈 확률이 높기 때문에 주식시장이 변동성이 큰 상황에서는 투자 대안이 될 수 있습니다.
⌕ Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (DJUSDIV) 지수와 TIGER 미국배당다우존스 타미당 ETF의 지수를 비교해보았습니다. 거의 비슷한 흐름으로 가고 있는데요. 1년치 상승율을 비교해보니 타미당이 기초지수를 우회하고 있음을 확인할 수 있었습니다.
다우존스로 장기투자를 하시는 분들이 많기 때문에 장기 전략을 세우실 때 어떤 지수를 추종하는 ETF를 선택할지 고민해보셨으면 좋겠습니다.
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타미당ETF TIGER 미국배당다우존스
5. 배당금(분배금)지급일 및 과세
1) 분배금
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 최근 분배금 | 41원(24.08.02) |
| 연간 분배율 | 3.62% |
| 지급방법 | 월배당 |
| 지급시기 | 매월 마지막 영업일 |
최근 분배금은 1주당 41원이었고 연간 분배율은 3.62%정도로 은행예금과 비슷한 수준입니다. 월배당 ETF로 매월 마지막 영업일이 지급시기이며 지급날짜는 T2일 후 지급됩니다.
| 분배락일 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|
| 2024-07-31 | 41 | 0.34% |
| 2024-06-28 | 42 | 0.36% |
| 2024-05-31 | 42 | 0.37% |
| 2024-04-30 | 35 | 0.31% |
| 2024-03-29 | 28 | 0.24% |
| 2024-02-29 | 32 | 0.29% |
6개월동안의 분배금 내역입니다. 최신 분배금 내역은 ⌕타이거 ETF사이트를 참고하시는 것이 좋습니다.
2) 세금
매매차익, 분배금 세금 15.4% 부과됩니다. 국내상장 ETF 세금은 따로 글을 정리해두었습니다.
6. 포트폴리오(24.8.13)
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | Lockheed Martin Corp | 4.56% |
| 2 | AbbVie Inc | 4.41% |
| 3 | BlackRock Inc | 4.17% |
| 4 | Coca-Cola Co/The | 4.13% |
| 5 | Home Depot Inc/The | 4.06% |
| 6 | Amgen Inc | 4.03% |
| 7 | Bristol-Myers Squibb Co | 3.87% |
| 8 | PepsiCo Inc | 3.82% |
| 9 | Cisco Systems Inc | 3.80% |
| 10 | Verizon Communications Inc | 3.79% |
포트폴리오 비중입니다. 다우존스지수에 있는 상위 10개 기업의 비중입니다.
- 록히드 마틴 (Lockheed Martin Corp): 글로벌 항공우주 및 방위산업을 선도하는 회사.
- 애브비 (AbbVie Inc): 면역학, 종양학, 바이러스학에 특화된 바이오 제약회사.
- 블랙록 (BlackRock Inc): 세계 최대 자산운용사로, 투자 및 리스크 관리 서비스를 제공.
- 코카콜라 (Coca-Cola Co/The): 세계적인 음료 회사로, 대표 제품인 코카콜라와 다양한 음료를 생산.
- 홈디포 (Home Depot Inc/The): 세계 최대의 홈 인프루브먼트 소매업체.
- 암젠 (Amgen Inc): 바이오 제약회사로, 생물학적 치료제 개발에 중점을 둠.
- 브리스톨 마이어스 스퀴브 (Bristol-Myers Squibb Co): 글로벌 제약회사로, 암 및 심혈관 질환 치료제를 주로 개발.
- 펩시코 (PepsiCo Inc): 글로벌 식음료 회사로, 다양한 스낵과 음료 브랜드를 보유.
- 시스코 시스템즈 (Cisco Systems Inc): 네트워킹 장비 및 솔루션을 제공하는 글로벌 IT 기업.
- 버라이즌 커뮤니케이션즈 (Verizon Communications Inc): 미국 최대의 통신사 중 하나로, 무선 및 유선 통신 서비스를 제공.
TIGER 미국배당다우존스 타미당 ETF의 투자비중입니다. 금융과 헬스케어가 비슷하고 필수소비재, 산업재, 에너지가 뒤를 따르고 있습니다.
7. 타미당ETF TIGER 미국배당다우존스 코멘트
지금까지 타미당ETF TIGER 미국배당다우존스에 대해 알아보았습니다. 투자전략이 궁금하셨던 분들께 도움이 되었길 바랍니다.