지난 글에 이어서 이번 글에서는 ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF 배당금 등에 대해서 알아보려고 합니다. 수익률과 포트폴리오 비중까지 함께 보여드리겠습니다.
⌕ ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF 의 기초 정보와 투자전략에 대한 글도 있으니 한번 읽어보시길 바랍니다. 해당 ETF가 어떠한 전략을 보여주고 있는지 설명해 두었습니다.
1. 총 보수율
✅ 보수율 : 연 0.42%
✅ 기타 보수율 : , AP/LP : 0.01%, 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%)
➡️ 총 보수율 : 연 0.45%
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF의 보수율은 연 0.45%로 파생상품이기 때문에 기본 보수료가 높은 편입니다.
1천만원을 투자했을 경우 대략적으로 총 보수 비용을 계산해보면 1년에 46,000원, 2년에 94,000원, 5년에 253,000원, 10년에 568,000원의 보수비를 꼬박꼬박 내야 합니다.
S&P500 지수를 추종하는 ETF가 연 0.02~ 대인걸 감안한다면 높은 편이긴 하죠. 수수료가 높은 이유는 스왑거래를 하는 합성형 ETF이기 때문입니다.
합성형 ETF는 장외파생상품의 거래 상대방이 지수추적을 위한 자산운용을 담당하고, ETF 운용사는 거래상대방 위험 등을 관리하는 역할만 수행합니다. 따라서 스왑거래를 하고 있는 거래 상대방에게 수수료가 한 번더 지불되기 때문에 기본 수수료가 높을 수 밖에 없습니다.
2. 수익률
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +9.60% |
| 3개월 | – |
| 6개월 | – |
| 1년 | – |
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF의 최근 1개월동안 수익률은 +9.60%입니다.
분배금의 수익률이 15%라고 했지만 해당 수익률을 보장하지 않습니다. 요즘처럼 장이 좋은 시기엔 수익률이 당연히 높을 수 밖에 없습니다. 만약 하락장이 온다면 이 정도 수익률이 나오지 않을 수도 있습니다.
그럼 ACE 미국반도체 15% 프리미엄분배(합성) ETF의 차트를 보겠습니다.
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF는 상장 이후 약 3개월동안 24.32% 상승을 했습니다. 분배금은 따로 받으면서도 꾸준히 상승 퍼포먼스를 보여주었습니다. 물론 미래에도 이 수익률을 보장하지는 않습니다.
반도체 분야에 있는 상위 30종목에 투자하기 때문에 해당 시장이 하락기를 맞이하면 같이 하락하게 될 가능성도 높습니다.
이런점이 걱정되시는 분들은 나스닥지수, S&P500지수를 기초지수로 하는 커버드콜 ETF를 찾아보시면 될 것입니다.
3. 배당금(분배금)지급일 및 과세
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF 배당금은 고정적이지 않으며, 분배금 지급과는 별도로 보유 자산이 하락할 경우 원금 손실이 발생할 수 있습니다
또한 커버드콜은 원금을 깎아가면서 분배금을 지급한다- 라는 이야기가 있는데요. 이 분야는 제가 아직 잘 몰라서 좀더 공부를 해보고 말씀드리겠습니다. .
1)배당금(분배금)
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 1주당 배당금 | 5월 92원 6월 157원 |
| 지급방법 | 월 배당 |
| 지급시기 | 매월 15일 (다만, 15일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일) |
최근 ⌕ 분배금지급내역을 보니 5월에는 1주당 92원이었고, 6월에는 1주당 157원을 지급한 것으로 나왔습니다. 월배당 ETF이기 때문에 매월 15일이 지급일이며 영업일이 아닌 경우 직전 영업일에 분배금이 지급됩니다.
ACE 미국반도체15% 프리미엄 ETF의 6월 분배율은 1.36% 정도로 높은 수익률을 기록했습니다.
2)세금
분배금을 받았다면 세금을 내셔야 합니다. 국내상장ETF의 세금은 매매차익, 분배금 모두 배당소득세로 들어가며 세율은 과세표준 에 따라 15.4%입니다.
여기서 매매차익은 과표증분이라는 것을 따르는데 분배금 내역에 보면 옆에 같이 표시되어 있습니다.
따라서 절세를 위해서는 투자중개형 ISA, 개인연금저축계좌, 퇴직연금 계좌에서 굴리시는게 유리합니다.
또한, 이 두가지 매매차익과 분배금은 배당소득세에 해당되기 때문에 연간 2천만원을 넘기게 되면 금융소득 종합과세 대상자가 됩니다.
거기에 플러스로, 피부양자 자격을 박탈당하거나 건보료가 인상됩니다. 건강보험료는 기준월소득액을 산정해서 결정이 됩니다. 즉 내 수입+ 주식 수입 다 합쳐 넣고 근로자 연말정산을 하거나 종합소득세 신고를 마친 뒤, 인상 여부가 정해집니다.
4. 포트폴리오(날짜 기준)
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | NVIDIA CORP | 10.34 |
| 2 | BROADCOM INC | 8.26 |
| 3 | QUALCOMM INC | 8.09 |
| 4 | ADVANCED MICRO DEVICES | 6.81 |
| 5 | INTEL CORP | 5.37 |
| 6 | MICRON TECHNOLOGY INC | 4.86 |
| 7 | APPLIED MATERIALS INC | 4.49 |
| 8 | TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR | 4.44 |
| 9 | KLA CORP | 4.31 |
| 10 | NXP SEMICONDUCTORS NV | 4.18 |
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF의 조회 날짜 7월 9일 기준으로 보이는 포트폴리오입니다. 최신 ⌕포트폴리오를 확인하고 싶으신 분들은 ACE 홈페이지에서 ACE 미국반도체15%프리미엄을 검색하시거나 ETF 종목코드 480040를 넣으시면 됩니다.
- NVIDIA CORP: 그래픽 처리 장치(GPU) 및 인공지능(AI) 컴퓨팅 솔루션을 제공하는 기업으로, 주로 게임, 데이터 센터, 프로페셔널 시각화 및 자동차 시장을 대상으로 활동.
- BROADCOM INC: 반도체 및 인프라 소프트웨어 솔루션 제공 업체로, 유선 및 무선 통신, 엔터프라이즈 스토리지, 산업용 및 보안 솔루션 등 다양한 분야에 제품을 공급.
- QUALCOMM INC: 무선 통신 기술 및 반도체 기업으로, 스마트폰, IoT(사물 인터넷), 자동차 및 네트워킹 솔루션에 주력. 5G 기술 개발 및 칩셋 시장에서 선도적 역할.
- ADVANCED MICRO DEVICES (AMD): 고성능 컴퓨팅, 그래픽 및 시각화 기술 회사로, 주로 CPU 및 GPU 제품을 통해 게임, 데이터 센터, PC 및 워크스테이션 시장을 공략.
- INTEL CORP: 반도체 및 컴퓨터 기술 기업으로, 마이크로프로세서, 칩셋, 서버, 데이터 센터, AI 및 자율주행차 솔루션을 포함한 다양한 제품을 제공.
- MICRON TECHNOLOGY INC: 메모리 및 저장 장치 솔루션 제공 업체로, DRAM, NAND 플래시 메모리 및 SSD(솔리드 스테이트 드라이브) 제품을 통해 데이터 센터, 컴퓨팅, 네트워킹 및 모바일 시장을 공략.
- APPLIED MATERIALS INC: 반도체 및 디스플레이 제조 장비의 주요 공급업체로, 반도체 칩, 평판 디스플레이 및 태양광 패널의 생산에 필요한 장비와 서비스를 제공.
- TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR: 세계 최대 반도체 파운드리(위탁 생산) 회사로, 다양한 고객사에게 반도체 제조 서비스를 제공하며, 첨단 공정 기술을 바탕으로 글로벌 반도체 산업을 선도.
- KLA CORP: 반도체 제조 공정 제어 및 관리 솔루션 제공 업체로, 반도체 칩의 제조 공정에서 발생하는 결함을 검출하고 분석하는 장비와 소프트웨어를 제공.
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF 마무리…
ACE 미국반도체15%프리미엄 커버드콜 ETF 배당금
반도체 시장이 현재 너무 오바되어있다는 평도 있고 곧 조정장이 올거라는 이야기도 있습니다. 주가의 흐름은 누구도 예상 못합니다.
개인적으로 시장의 흐름을 파악하고 발빠르게 대응할 수 있다면 꽤나 매력적인 ETF라고 생각합니다. 물론 커버드콜 전략이 지수의 상승을 100% 반영하지 못한다고 해도, 요즘 같은 상황에서는 수익률과 분배금 두마리를 모두 얻을 수 있을 것 같습니다.