ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF 분배금 및 배당금 보수율, 포트폴리오에 대해서 정리를 해보려고 합니다. 커버드콜 전략으로 월배당을 받을 수 있는 ETF중 꽤 높은 수익률을 내세우고 있는데요. 과연 최근 수익률은 어떤지 알아보고 추후 어떤식으로 접근하는게 좋을지도 분석해보겠습니다.
1. ACE 미국500 15% 프리미엄 총보수율
✅ 보수율 : 연 0.42%
✅ 기타 보수율 : AP/LP : 0.01%, 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%)
➡️ 총 보수율 : 연 0.45%
⌕ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF의 보수율은 연 0.45%로 파생상품이기 때문에 기본 보수료가 높은 편입니다.
1천만원을 투자했을 경우 대략적인 총 수수료를 계산해보면 1년 투자시 46,000원, 3년 투자 시 145,000원, 10년 투자시 568,000원이 나옵니다.
✅ 합성형 ETF는 장외파생상품의 거래 상대방이 지수추적을 위한 자산운용을 담당하고, ETF 운용사는 거래상대방 위험 등을 관리하는 역할만 수행합니다. 따라서 스왑거래를 하고 있는 거래 상대방에게 수수료가 한 번더 지불되기 때문에 기본 수수료가 높을 수 밖에 없습니다.
무슨말인지… 간단하게 해석을 해드리자면 설명이 길기 때문에 다음의 글에서 설명을 해드리겠습니다. 뭐이렇게 공부할게 많은지.. 적어도 끝이 없네요;;
무슨말인지… 간단하게 해석을 해드리자면 설명이 길기 때문에 다음의 글에서 설명을 해드리겠습니다. 뭐이렇게 공부할게 많은지.. 적어도 끝이 없네요;;
2. ACE 미국500 15% 프리미엄 수익률
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +5.31% |
| 3개월 | – |
| 6개월 | – |
| 1년 | – |
ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF의 1개월 수익률은 +5.31%입니다. 이 수익률은 기초지수에 따른 수익률이며 분배금 수익률은 아래에서 보여드리겠습니다.
차트를 보면 상장일 이후로 8.53% 상승 퍼포먼소를 이끌어냈으며 시작가가 10000원 정도였던걸로 기억하는데 2달 반동안 8.53%가 상승한 것으로 나옵니다.
하지만 주식이라는게 언제나 장이 좋을 수는 없기 때문에 이 수익률이 미래의 수익을 보장하진 않습니다. 이제 분배금은 얼마를 지급받았는지 알아보겠습니다.
지수 추종형 ETF라 종목을 추종하는 커버드콜보다 수익은 조금 낮지만 그만큼 안정적인 운용이 가능해보입니다.
아래에는 커버드콜 전략을 내세우고 있는 ETF들입니다. 어떤 전략을 펼치고 있는지 읽어보시길 바랍니다.
커버드콜 ETF 수익률과 분배금등을 파악하실 수 있으며 투자 전략을 세우는게 도움이 될 것입니다.
3. 배당금(분배금)지급일 및 과세
ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF 배당금은 고정적이지 않으며, 분배금 지급과는 별도로 보유 자산이 하락할 경우 원금 손실이 발생할 수 있습니다.
1)배당금(분배금)
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 1주당 배당금 | 5월 93원 6월 132원 |
| 지급방법 | 월 배당 |
| 지급시기 | 매월 15일 (다만, 15일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일) |
최근 ⌕ 분배금 지급내역을 보면 5월에 93원, 6월에 132원이 지급되었습니다. 월배당 ETF이기 때문에 매월 15일이 지급일이며 영업일이 아닌 경우 직전 영업일에 분배금이 지급됩니다.
분배율은 5월 0.91%, 6월 1.27%를 보여주였습니다. 지급일은 매월 15일이며 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업입에 지급됩니다.
2) 세금
국내상장ETF의 세금은 매매차익, 분배금 모두 배당소득세로 들어가며 세율은 과세표준 에 따라 15.4%입니다.
여기서 매매차익은 과표증분이라는 것을 따르는데 분배금 내역에 보면 옆에 같이 표시되어 있으며 이 과표증분에 따라 세금이 부과됩니다.
따라서 절세를 위해서는 투자중개형 ISA, 개인연금저축계좌, 퇴직연금 계좌에서 굴리시는게 유리합니다.
또한, 이 두가지 매매차익과 분배금은 배당소득세에 해당되기 때문에 연간 2천만원을 넘기게 되면 금융소득 종합과세 대상자가 됩니다.
국내상장 ETF 세금, 미국 ETF는 세금이 부과되는 기준이 다르기 때문에 투자 전, 어떻게 세금이 부과되는지 알아두면 어떤 계좌를 활용할지, 또 어떻게 세금을 아낄 수 있을지 알 수 있습니다.
4. 포트폴리오
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | MICROSOFT CORP | 7 |
| 2 | APPLE INC | 5.71 |
| 3 | NVIDIA CORP | 4.83 |
| 4 | AMAZON.COM INC | 3.81 |
| 5 | ALPHABET INC-CL A | 2.34 |
| 6 | META PLATFORMS INC-CLASS A | 2.28 |
| 7 | ALPHABET INC-CL C | 1.97 |
| 8 | ELI LILLY & CO | 1.44 |
| 9 | BROADCOM INC | 1.43 |
| 10 | JPMORGAN CHASE & CO | 1.28 |
ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF 의 포트폴리오 비중입니다. 조회날짜 7월 9일 기준으로 보여드리는 비중이며, 후에 조회시 비중이 변경될수도 있습니다. ACE ETF는 가끔 제가 비중 확인을 하는데 연 4회라고는 하나, 들어가보면 수시로 비중이 바껴 있는 경우가 종종 있습니다.
최신 ⌕포트폴리오를 확인하고 싶으신 분들은 ACE 홈페이지에서 ACE 미국500 15% 프리미엄을 검색하시거나 ETF 종목코드 480030를 넣으시면 됩니다.
- MICROSOFT CORP: 소프트웨어, 서비스, 기기 및 솔루션을 제공하는 기술 회사로, 대표 제품으로는 Windows 운영 체제, Office 생산성 소프트웨어, Azure 클라우드 서비스 등이 있음
- APPLE INC: 소비자 전자기기, 소프트웨어 및 온라인 서비스를 설계, 제조 및 판매하는 기업으로, 대표 제품으로는 iPhone, iPad, Mac, Apple Watch 등이 있으며, iOS 및 macOS 운영 체제를 개발함
- NVIDIA CORP: 그래픽 처리 장치(GPU) 및 인공지능(AI) 컴퓨팅 솔루션을 제공하는 기업으로, 주로 게임, 데이터 센터, 프로페셔널 시각화 및 자동차 시장을 대상으로 활동함
- AMAZON.COM INC: 전자상거래, 클라우드 컴퓨팅, 디지털 스트리밍 및 인공지능을 제공하는 기술 회사로, 세계 최대의 온라인 쇼핑 플랫폼을 운영하며, AWS(Amazon Web Services)를 통해 클라우드 컴퓨팅 서비스를 제공함
- ALPHABET INC-CL A: Google의 모회사로, 인터넷 검색, 광고, 운영체제, 클라우드 컴퓨팅, 스마트폰, 자율주행 자동차 등 다양한 분야에서 활동하는 기술 기업임
- META PLATFORMS INC-CLASS A: 이전 명칭은 Facebook Inc로, 주요 소셜 미디어 플랫폼인 Facebook, Instagram, WhatsApp, Messenger를 운영하며, 가상현실(VR) 및 증강현실(AR) 기술에도 투자함
- ALPHABET INC-CL C: Google의 모회사인 Alphabet의 또 다른 주식 클래스임. 주식 클래스에 따라 투표권이 다르며, Google 및 다양한 자회사들을 포함한 기술 기업임
- ELI LILLY & CO: 제약 회사로, 인간과 동물의 건강을 위한 약품을 개발, 제조 및 판매하며, 당뇨병, 암, 정신 건강 등의 치료제를 제공함BROADCOM INC: 반도체 및 인프라 소프트웨어 솔루션 제공 업체로, 유선 및 무선 통신, 엔터프라이즈 스토리지, 산업용 및 보안 솔루션 등 다양한 분야에 제품을 공급함
- JPMORGAN CHASE & CO: 금융 서비스 기업으로, 투자은행, 자산관리, 상업은행, 소매금융 등 다양한 금융 서비스를 제공하며, 미국 내 최대의 은행 중 하나임
ACE 미국500 15% 프리미엄 커버드콜 ETF 코멘트
해당 ETF는 커버드콜 전략으로 옵션매도와 기초지수를 양방향으로 투자하는 상품입니다. 기초지수 상승을 꾸준히 올리고 싶으신 분들보다, 노후연금 월배당금을 목표로 잡고 있으신 분들에게 더 적합한 ETF이며 장기투자시에는 보수율이 올라갈 수 있으니 신중하게 판단하시길 바랍니다.