국내상장 미국 ETF 상품 중 S&P500지수를 추종하는 헷지 ETF가 있어 정리를 해봤습니다. ACE를 제외하고 각 운용사마다 해당 ETF를 갖고 있는데요. 이번 시간에는 삼성자산운용 KODEX 미국S&P500(H) ETF 배당금 수익률에 대해 정리해보았습니다.
1.KODEX 미국S&P500(H) ETF
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 종목코드 | 449180 |
| 기초지수 | S&P500 Index |
| 현재주가 | 13,030원 (2024년 7월 6일 기준) |
| 시가총액 | 2,564억원 |
| 투자위험도 | 2등급(높은위험) |
| 유형 | 해외주식형, 시장대표 |
| 상장일 | 2022.12.02 |
| 괴리율(3개월) | -0.09%~-0.24% |
| 자산운용사 | 삼성자산운용(주) |
✅ 정식명칭 : 삼성자산운용 KODEX 미국S&P500(H) (449180))
✅기초지수 : S&P500 Index
✅ 시가총액은 2,564억원으로 운용 규모가 큰 ETF입니다. 상장일은 2022년 12월 2일입니다.
✅ 괴리율은 2024년 7월 6일기준으로 한달 동안 0.24%정도로 추적오차 범위내에서 안정적으로 운용되고 있습니다. 최신 괴리율은 ⌕네이버증권에서 볼 수 있습니다.
2.KODEX 미국S&P500(H) ETF 투자전략
1) 운용방법
✅ 기초지수: S&P500 Index는 S&P Dow Jones Indices에서 산출·발표하는 지수입니다.
✅ 구성종목: 미국 S&P Total Market Index 종목(REITs포함 / ETF, ADR 등 제외) 中 시가총액 등 기준으로 500개 기업 선정하여 투자합니다.
KODEX 미국S&P500(H) ETF는 미국거래소에 상장된 주식을 주된 투자대상으로 하여 신탁재산의 60% 이상을 투자하며, S&P Dow Jones Indices에서 산출·발표하는 S&P500 Index를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 운용됩니다.
2) 환헤지 여부
✅ KODEX 미국S&P500(H) ETF는 환헤지를 실시합니다. 환헤지란 환율 변동에 따라 원화의 가치가 함께 움직이는 것을 뜻합니다. 환헤지 비용이 따로 들긴 하지만, 달러 환율이 하락하는 시기엔 환헤지 상품을 선택하는 것이 원화의 손실을 줄일 수 있어 더 나은 방법이 될 수도 있습니다.
단, 환율 상승기에는 달러와 같이 원화의 가치가 오르기 때문에 환 노출형보다 수익률이 높지 않을 수도 있습니다. 삼성자산운용 KODEX ETF중에 환율 방어 없이 환노출형으로 운용되는 상품이 없어 비교가 어렵습니다.
이 블로그에 국내상장 ETF S&P500이 어떤 상품이 있는지 모두 정리해두었으니 하나씩 읽어보시는 것을 추천드립니다.
3) 종목교체 시기
✅지수변경: 연 4회 분기별 리밸런싱(매년 3, 6, 9, 12월 3번째 금요일 장종료 이후)
지수 추종형이기 때문에 리밸런싱을 자주 하지 않아도 됩니다. 포트폴리오 비중도 거의 비슷하게 잡혀 운용됩니다.
3. 총 보수율 수수료
✅ 보수율 : 0.0099%
✅ 기타 보수율: 지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.0009%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.003%)
➡️ 총 보수율 : 0.1606%
총 보수비용은 0.16%정도로 보수율이 동종유형 총 보수율에 비해 매우 낮은 편입니다. 헷지가 되는 S&P500 ETF 세가지에 대해 수수료, 포트폴리오 등을 정리해 두었습니다.
4. KODEX 미국S&P500(H) ETF 수익률
| 목록 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +4.71% |
| 3개월 | +5.57% |
| 6개월 | +16.74% |
| 1년 | +21.93% |
1개월 수익률은 4.71%이고 1년 수익률은 21.93%입니다. 다른 S&P500(H) ETF와 비교했을 때 별로 차이가 나지 않습니다.
S&P500 인덱스 지수와 코덱스 S&P500(H)의 수익률 비교 차트 입니다.
차트에서 수익률이 벌어진 이유는 그동안 환율이 계속 올랐기 때문인데요. 헷지 전략을 쓰기 때문에 수익률이 100%를 쫓지 못했습니다. 같은 기간 비교해보면 TIGER 미국S&P500(360750)의 수익률은 약 35% 정도로 더 높은 것을 확인할 수 있습니다.
하지만 앞으로 환율이 떨어지게 되면 헷지 전략을 쓰는 ETF가 더 유리해질 수도 있습니다.
5.배당금(분배금)지급일 및 과세
1)배당금
| 목록 | 내용 |
|---|---|
| 1회 배당금 | 30원 ~ 44원 |
| 지급방법 | 분기 배당 (1년 4회) |
| 지급시기 | 매 1, 4, 7, 10월의 마지막 영업일 |
배당금은 1년에 4번 분기 배당이며 최근 1년동안 30원 ~ 44원정도의 배당금이 지급되었습니다. S&P500은 배당을 목표로하는 ETF가 아닙니다. 월배당으로 더 많은 분배금을 받고 싶다면 국내상장 ETF 중 커버드콜을 알아보시는 것이 좋습니다.
2)세금
✅매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
✅분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
매매로 인해 생긴 차익은 배당소득세로 들어갑니다. 보유기간동안 과세되는 것이 원칙인데 이때 매매차익에 대해 과표증분을 따져서 15.4%의 세율을 적용시킵니다.
배당금, 분배금으로 받는 돈도 배당소득세로 잡힙니다. 이 역시 15.4%입니다.
ETF는 세금이 얼마인지 저도 가끔 헷갈릴 때가 있어 국내상장, 미국상장 ETF 세금에 대해 따로 정리해두었습니다.
6. 포트폴리오(날짜 기준)
| 순위 | 보유종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | Emini S&P500 FUT(ES) 2024 09 | 8.32% |
| 2 | MICROSOFT | 6.75% |
| 3 | APPLE Inc | 6.30% |
| 4 | NVIDIA Corp | 6.22% |
| 5 | Amazon.com Inc | 3.57% |
| 6 | Meta Platforms Inc-CL A | 2.20% |
| 7 | ALPHABET INC-CL A | 2.15% |
| 8 | ALPHABET INC-CL C | 1.81% |
| 9 | BROADCOM LTD | 1.49% |
| 10 | BERKSHIRE HATHAWAY CL B ORD. | 1.45% |
2024년 7월 6일 기준 포트폴리오입니다. 구성종목과 관련된 최신정보는 ⌕삼상자산운용에서 찾아볼 수 있습니다. 다른 ETF 구성과 다르게 [Emini S&P500FUT(ES) 2024 09이 비중이 꽤 높게 잡혀 있습니다. 각각의 기업에 대한 정보입니다.
✅ ① Emini S&P500 FUT(ES) 2024 09 (Emini S&P500 선물 계약 2024 09): S&P 500 지수를 기반으로 한 선물 계약으로, 투자자들이 지수의 미래 가치를 추측하거나 헤지할 수 있도록 합니다. 세계에서 가장 유동성이 높고 활발히 거래되는 선물 계약 중 하나입니다.
✅ ② MICROSOFT (마이크로소프트): 세계 최대 소프트웨어 회사로, Windows 운영 체제와 Office 소프트웨어 패키지로 잘 알려져 있습니다. 클라우드 컴퓨팅 서비스인 Azure도 제공합니다.
✅ ③ APPLE Inc (애플): iPhone, iPad, Mac 컴퓨터 등으로 유명한 미국의 다국적 기술 기업입니다. 소비자 전자 제품, 소프트웨어 및 온라인 서비스를 설계, 개발 및 판매합니다.
✅ ④ NVIDIA Corp (엔비디아): 그래픽 처리 장치(GPU)와 인공지능(AI) 기술을 개발하는 회사로, 주로 게이밍과 데이터 센터용 하드웨어에서 두각을 나타내고 있습니다.
✅ ⑤ Amazon.com Inc (아마존): 세계 최대의 온라인 소매업체로, 전자 상거래, 클라우드 컴퓨팅, 디지털 스트리밍 및 인공지능 서비스를 제공합니다.
✅ ⑥ Meta Platforms Inc-CL A (메타 플랫폼스): 이전의 Facebook Inc로, Facebook, Instagram, WhatsApp 등의 소셜 네트워크 서비스를 운영하는 다국적 기술 기업입니다.
✅ ⑦ ALPHABET INC-CL A (알파벳 클래스 A): Google의 모회사로, 검색 엔진, 온라인 광고 기술, 클라우드 컴퓨팅, 소프트웨어 및 하드웨어 제품을 제공합니다.
✅ ⑧ ALPHABET INC-CL C (알파벳 클래스 C): Alphabet Inc의 또 다른 클래스의 주식으로, 비슷한 권리를 제공하지만 의결권은 없습니다.
✅ ⑨ BROADCOM LTD (브로드컴): 반도체 및 인프라 소프트웨어 솔루션을 설계, 개발 및 공급하는 글로벌 기술 회사입니다.
✅ ⑩ BERKSHIRE HATHAWAY CL B ORD (버크셔 해서웨이 클래스 B): 워렌 버핏이 이끄는 다국적 대기업으로, 여러 자회사를 통해 다양한 산업에 걸쳐 운영되고 있습니다.
7. 코멘트
지금까지 KODEX 미국S&P500(H) ETF 배당금 수익률 등에 대해 알아보았습니다. S&P지수를 추종하는 ETF는 느리더라도 꾸준하게 상승하며 다른 테마형 ETF보다 변동성이 낮아 안정적인 편입니다. 또한 지수만 추종하기 때문에 운용 보수비도 상대적으로 낮은 편에 속합니다.
장기투자로 꾸준히 모으기 좋은 상품이며, 투자중개형 ISA 계좌나 연금저축계좌를 활용하시는 것이 좋습니다.