RISE 미국30년국채액티브 ETF (481340)

목록	내용
종목코드	481340
현재주가	10,500(7월 17일 기준)
시가총액	110억원
투자위험도	2 단계 높은위험
유형	해외채권형, 일반
상장일	2024-05-28
괴리율(60일 평균)	-0.06%
추적오차율(60일 평균)	5.34%
자산운용사	케이비자산운용(주)

✅정식명칭 : RISE 미국30년국채액티브 ETF (481340)

✅투자위험도 부분 체크

✅ 60일 평균 괴리율은 -0.06%로 안정적이며 추적오차율은 5.34%로 큰 편

국내상장 미국채권 ETF

2. 투자전략

RISE 미국30년국채액티브 ETF 투자 전략
📌기초지수	Bloomberg U.S Treasury 20+ Year Total Return Index
📌산출기관	Bloomberg Index Services Limited
📌종목교체	-정기변경일:매월 첫 영업일에 종목 편출입
📌환헤지 여부	X
📌액티브 여부	O

1) 운용방법

✅ Bloomberg Index Services Limited에서 산출 및 발표하는 “Bloomberg US Treasury 20+Year Total Return 지수의 원화환산지수(환헤지 안함)”를 비교지수로 하는 액티브 상장지수 펀드입니다.

“Bloomberg US Treasury 20+Year Total Return”를 비교지수로 하는 채권 ETF는 ⌕ ACE 미국채30년액티브 ETF(476760)과 ⌕ ACE 미국30년국채액티브h (453850)이 있습니다.

비교지수의 수익률을 초과하도록 성과를 내기 위해 미국 발행 국채 중 잔존만기 20년 이상의 채권 및 관련 집합투자증권에 투자를 주력으로 합니다. 비교지수를 안정적으로 초과하기 위해 수익률 곡선 전략, 상대가치 전략, 듀레이션 전략 등 다양한 초과수익 창출 전략을 활용하는 것이 목표입니다.

투자 방법은 구성종목을 보시면 어떤 종목에 투자하고 있는지 알 수 있을 겁니다. 글 아래에서 포트폴리오를 보여드리겠습니다.

2) 환헤지 여부

✅ 외화표시자산 투자에 따른 환율변동위험에 노출되는 환노출형 ETF입니다. 환헤지는 ETF투자에 있어 어떻게 접근하냐에 따라 수익률의 차이가 발생할 수 있습니다.

24년 7월 현재 현재 금리 하락을 예상하고 있지만… 한국금리와 미국금리 차이가 많이 벌어져 있기 때문에 환헷지형에 굳이 헷지비용을 태워가며 투자할 필요는 없습니다. (헤지비용 들어감)

따라서 RISE 미국30년국채액티브 ETF같이 헷지형이 아닌 ETF도 합리적인 투자처가 될 수도 있습니다.

3) 종목교체 시기

✅RISE 미국30년국채액티브 ETF (481340) 종목 교체(리밸런싱)는 매월 마지막 영업일로 1달에 1번씩 실시합니다.

듀레이션이 16.44년으로 듀레이션이란 이 ETF가 갖고 있는 채권들의 평균 회수 기간을 나타냅니다. 2024년 4월 23일을 기준으로 하여, 채권의 이자와 원금이 회수되는 데 걸리는 평균 기간이라고 보시면 됩니다.

RISE 미국30년국채액티브 ETF (481340)에 대한 투자전략입니다.

3. 총 보수율 수수료

총보수율 연 0.0500 % (채권형 ETF 평균 0.1132%) 

총보수비용비율(TER) 연 0.0800 % (채권형 ETF 평균 0.1612%) 

실부담비용율 연 0.0990 % (채권형 ETF 평균 0.1765%)

RISE 미국30년국채액티브 ETF 투자설명서에 있는 총 보수비용은 0.050%이고, 6월 28일 기준 실부담비용은 0.0990%입니다. 케이비자산운용 ETF 글을 몇 번 써봤는데, 다른 운용사보다 확실히 보수율이 낮은편 인 것 같습니다.

채권은 장기투자를 목적으로 하는 분들이 많으시기 때문에 1년 투자시 내야하는 수수료 부분을 꼭 체크하셔야 합니다. 지금 이 ETF도 액티브형이지만 다른 기타 운용비용이 들지 않기 때문에 수수료가 합리적으로 보입니다.

4. 수익률

목록	수익률
1개월	+0%
3개월	N/A
6개월	N/A
1년	N/A

RISE 미국30년국채액티브 ETF는 상장한지 얼마 안된 신생 ETF이기 때문에 1개월 수익률 값만 알 수 있습니다. 수익률은 0%입니다.

차트비교를 이번에는 2024년도에 출시한 미국채권 ETF 세 가지로 해보겠습니다. 다른 글에서 ⌕ 액티브형 헷지를 하지 않는 ETF 세 가지 펀드에 대한 수익률 비교를 해두었습니다.

2024년도에 출시한 미국채권 ETF는 다음과 같습니다.

최근 1달을 기준 수익률입니다. 한달 전 6월 18일 시작점을 0%로 했을 때 RISE 미국30년국채액티브 ETF 는 0.24% 상승했고, KODEX 미국30년국채액티브(H)는 0.45% 올랐습니다. 이 수익률의 추이는 앞으로도 지켜봐야 할 것 같습니다.

5. 배당금(분배금)지급일 및 과세

1)배당금

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024-06-27	10,515	48	0.45%
2024-07.
2024-08.

월배당으로 매달 분배금을 지급해주며 지난 6월 27일 1회 분배금이 지급되었습니다. 금액은 1주당 48원으로 1개월치 분배율을 계산하면 0.46%정도로 나옵니다. 만약 분배율이 매달 비슷하다고 가정한다면 1년동안 받을 수 있는 분배율은 5.52%정도가 됩니다. ⌕ 최근에 지급된 분배금은 홈페이지에서 참고하시길 바랍니다.

2)세금

국내상장 미국ETF 세금 부분입니다. 가장 중요하죠. 매매차익과 분배금 모두 15.4%의 세율을 적용합니다. 따라서 절세계좌, 개인연금, 퇴직연금 계좌에 굴리시는 것이 좋습니다.

국내상장 ETF 세금

두가지 소득이 2천만원 이상일 시 금융소득종합과세 대상자가 되십니다. 또 1천만원 이상이면 건강보험공단에 신고가 들어가고 2천만원 이상이면 건보료가….

2중 과세… 맞습니다. 세금 15.4% 냈는데 2천만원 넘었다고 초과분은 또 세율을 먹여 내라고 합니다. 거기에 건보료는 덤 입니다; 하지만 다행히도 금융소득이 8천만원 정도까지는 세금이 별로 차이가 나지 않는다고 하니 해당 부분을 한번 더 알아보시기 바랍니다.

6. 포트폴리오(날짜 기준)

순위	보유종목	비중(%)
1	T 4 5/8 05/15/54	29.04
2	원화예금	23.9
3	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	19.96
4	Direxion Daily 20 Year Plus Treasury Bull 3x Share	18.83
5	메리츠 3X 레버리지 미국채30년 ETN	8.27
6	설정현금액	100

✅ 구성 종목: 5종목

T 4 5/8 05/15/54: 2054년 5월 15일 만기, 쿠폰 금리 4.625%의 미국 30년 만기 국채
원화예금: 한국 원화로 예금된 자금.
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 만기 20년 이상 미국 국채에 투자하는 상장지수펀드
Direxion Daily 20 Year Plus Treasury Bull 3x Share (TMF): 20년 이상 만기 미국 국채 수익률의 3배를 추구하는 레버리지 ETF
메리츠 3X 레버리지 미국채30년 ETN: 30년 만기 미국 국채 수익률의 3배를 목표로 하는 메리츠 발행 ETN.
설정현금액: 금융 상품 투자 시 설정한 초기 투자 금액 또는 추가 납입 금액.

구성이 심플한데요 5종목에 대해 설명해드리겠습니다. 주로 채권과 ETF, 레버리지에 투자하여 운용을 하고 있습니다.

7. RISE 미국30년국채액티브 ETF 코멘트

RISE 미국 30년 국채 액티브 ETF에 대한 기본 정보, 수익률, 차트 분석, 포트폴리오 구성을 정리해보았습니다. 이 글은 단순한 정보 제공을 목적으로 하며, 투자 권유를 위한 글이 아닙니다. 저 역시 이 글을 작성하면서 공부하고 배워 나중에 투자할 때 도움이 될 수 있도록 하기 위해 작성한 것입니다.

이 글을 통해 RISE 미국 30년 국채 액티브 ETF에 대한 이해를 높이고, 이를 바탕으로 더 나은 투자 결정을 내리는 데 도움이 되길 바랍니다. 앞으로도 다양한 금융 상품에 대한 정보를 계속해서 공유할 예정이니 많은 관심 부탁드립니다.

국내상장 S&P500 ETF